必须先有的材料
- 账套号、税号、会计制度（例：BK-南城餐饮，91320100MA1N0001X，小企业）
- 征期日历（示例机构「南岸代账」征期至 08-15）
- 发票 / 银行回单 / 工资表是否到齐、缺哪一页
- 凭证完成、银行勾对、损益结转三项勾选
需求 / 适用前提
什么条件下该打开这排格子
工作台管的是多客户账套进度，不是企业进销存，也不是报税登录器。没有户名、税号与征期，系统无法决定能不能关账、能不能换套。
谁在用、管什么
- 代账会计：收票、凭证、关账、申报勾对
- 复核主管：多户进度、征期看板、串户拦住
- 机构运营：户均负荷、交接、流失
- 委托企业主（受限）：进度、缺件、报表下载
现在账为什么对不上
- 票散落微信和邮箱，征期才齐，人均三十户时加班成常态
- 账套靠切换：资料串户，申报用错税号
- 进度不透明：老板不知道账做到哪，反复问
- 会计离职，执照和密码还在私人邮箱或 U 盘里
如何工作
六段轨道，围着同一户
对应工作台的账套墙、收件轨道、月结闸、申报节点、客户门户与交接权限。缺票停在关账前；税号对不上，换套会被拦住。
01
账套墙 · 一户一格
每户一张米纸格子：税号等宽、制度、当前步骤、征期戳。缺票的格子只多一个红点，不做倒计时恐吓。切换账套须再核税号——把匣影图库的附件丢进南城餐饮，墙会写出依据并拦住。
账套墙 · 切换须核税号
BK-南城餐饮
91320100MA1N0001X
小企业 · 缺票
征期 08-15
进项 4 张未到 · 闸在关账前
02
收件轨道 · 缺件催办
发票、回单、工资表按户隔离。示例：南城餐饮发票 12 张仍缺进项 4 张；东里诊所工资表缺签章页。聊天或邮件附件可归入三类，并标出模糊与缺页。催票按征期剩余天数写温和白话，禁止「要罚款了」——除非已经逾期。
03
月结闸 · 三项齐才关
凭证完成、银行勾对、损益结转必须同时勾上。东里诊所凭证与银行已齐、损益未结转，闸落；匣影图库银行未勾对，同样不能关。缺票的户不会被推进到关账当天才发现少四张进项。
04
申报节点 · 只回写状态
增值税、个税、企税在格子上显示已缴 / 未报 / 已预缴。枯枝牧场三项已回写，仍注明「电子税务局为准」。南城餐饮未报，原因写在缺票停关账，而不是把申报按钮接到扣款。本台不登录电子税务局，也不把模型算出的税额当作唯一申报数。
05
客户门户 · 大步骤
委托企业主只看见四步：收票、记账、关账、申报回写。当前停在「收票 · 进项发票 4 张」；七月利润表待关账后才开放下载。代理记账合同与会计责任边界写在这一页，减少无效问询，也不把客户做成转化漏斗。
06
交接权限 · 资料随套走
会计变更时，执照、税号与当前状态跟着账套，不进私人邮箱。示例：匣影图库于 08-01 从周会计交到陈会计，包是「执照 + 税号 + 状态已随套」。换人之后，下一班打开的是同一格，而不是去翻 U 盘。
工作台
六个页面，共用同一户
侧栏是南岸代账的六段入口，中间是当前户，右侧可调模型整理口语。静态部署路径为 /book-desk。
账套墙
一户一格：BK-南城餐饮缺票、BK-匣影图库记账中、BK-东里诊所待关账、BK-枯枝牧场已申报。串户预警与异常叙述（零申报骤变）给主管，不作税务结论。
收件轨道
按户列出种类与缺件。附件归类、催票白话在同一页，禁止跨户。
月结闸
凭证 / 银行 / 损益三勾。未齐则闸落，原因写在格子上。
申报节点
增值、个税、企税状态表。回写不等于已扣款。
客户门户
四步大字。报表在关账后开放。责任边界固定在页脚。
交接权限
交出人 → 接手人，执照、税号与状态随套。证照与税号权限隔离，禁止跨户复制未脱敏数据。
对使用者的价值
进度写在格子上，而不是微信里
价值不在多一张营销海报，而在征期前能看见哪户缺票，换套时税号对得上，离职时下一任打开的是同一格。
代账会计
收件按户隔离，缺页写在轨道上。南城餐饮缺进项 4 张时，关账闸不会假装能过。催票是可发出去的人话，不是「要罚款了」。
复核主管
墙上同时看见四户步骤。附件税号与当前套不符时，依据写出来并拦住。收入骤变或长期零申报只生成提示，不替人下税务结论。
企业主 / 运营
老板看见停在哪一步、缺哪一类件。机构看见交接是否把执照和状态带走。成功不看「管了多少户」，看征期前缺票户是否下降、因交接漏报是否趋零。
边界
系统代劳的上限
关账、申报、对税局仍是会计责任。模型整理附件与口语，都不替代电子税务局与人的确认。
- 申报数据以客户确认及电子税务局为准；本产品不直接申报扣款，不替代报税登录。
- 客户证照与税号权限隔离，禁止跨户复制未脱敏数据；换套须核税号。
- 缺票停在关账前。凭证、银行勾对、损益结转未齐，闸落。
- AI 不计算应纳税额作为唯一申报数；异常叙述不作税务结论。
- 催票禁止恐吓式「要罚款了」，除非已经逾期。代理责任边界写进客户门户。
进出角色
从哪进、从哪出
静态部署路径为 /book-desk。在线工作台见 apps.chatsoftware.cn/book-desk。工作台按户隔离，阶段覆盖账套墙、收件、月结、申报、门户与交接。
进入
- 账套号、税号、会计制度、征期
- 发票 / 回单 / 工资表及缺页说明
- 凭证、银行勾对、损益结转勾选
- 增值税 / 个税 / 企税回写状态
- 交接双方与随套材料
- 聊天或邮件附件、税号不符样本、异常口述
离开
- 每户当前步骤与缺件红点
- 可否关账、禁关原因
- 申报节点回写（非扣款凭证）
- 客户可见的大步骤与报表开放条件
- 随套交接包：执照、税号、状态
- 归类条目、催票白话、串户依据、主管提示（供人核对）